理财目标如何实现?

时间: 2021-01-26

  余先生夫妻俩每月结余资金较为可观,可采用基金定投的方法来为将来两个小孩的教诲经费做准备,如每月固定从结余资金中抽出一笔钱以基金定投的方式持有,多少年之后,将会积累一大笔可观的教导经费。

任务编辑:谢海平

  余先生是一名80后,在某信贷机构做业务员,aap96.cn,月收入常在4-5万。余先生和太太小丹育有个儿子,今年7岁,上小学一年级。太太小丹在家外企做行政主管,月收入1万元。

  理财师倡导,这笔钱余先生可能货币基金的方式持有,不仅随时可取,还能每日计算收益。

  近来,余先生家中即将迎来二胎,余先生跟太太商量预备为两个孩子的未来做长远打算,并且还筹备在将来十年里买一套房产作为未来儿子的婚房。不过余先生跟太太两人均不太多的理财教训,就知道一些银行理财、货泉基金、P2P理财等。

  来源:嘉丰瑞德

  两人在工作地所在的二线城市购置了两套房产,一套用于居住,另一套当初给双方父母利用。余先生家庭里月支出在2万元左右,其中包括了商务应酬、孝顺父母、孩子学费、一套房子的按揭款等。两人生活节俭,目前已经有存款100万元。

  等将来资金持续积聚,再加上闲钱理财所带来的收益,未来余先生想再买一套房将不是难事。

  另外,余先生家庭资产100万除去应急准备金及保险费用之后残余70万元,可考虑分散配置些稳重型如稳利精选组合、债券型基金等理财产品,收益丰盛可观,也慎重,适合余先生目前的资产状况。

  余先生家中有老人、小孩,白小姐心水高手论坛,所以在应急准备金上应预留到或者5个月的基本生活支出,按照余先生家庭目前每月的支出来看,大略准备10万元即可。

  在公司老板的推荐之下,余先生来到财产管理机构嘉丰瑞德,向资深的理财师寻求帮助。理财师结合余先生目前的家庭资产状态及理财目的,给出如下多少点理财提议:

  生活保障

  另外,余先生可为家人多增添一重生涯保障,为家中白叟及夫妻俩都额外配置一些商业保险,如重疾险、寿险、意外险等。这笔资金不超过家庭总资产的20%较为合适。

  理财目标如何实现?

  余先生和太太从前对理财产品的理解都不够深入,所懂得到的都是收益比较低但很持重的理财产品。那么这次准备将家中资产用于理财,在理财之前,余先生应提前为家庭预留笔应急准备金。


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